Listas restrictivas
Consulta en listas OFAC, ONU y sanciones
La búsqueda en listas deja de ser una consulta suelta en un sitio público. En Integra ID queda dentro del expediente del cliente, con la fuente, la coincidencia y el registro de quién la hizo.
Por qué la consulta tiene que quedar registrada
Verificar un nombre contra listas de sanciones es parte de la debida diligencia, no un paso aparte. Si la consulta se hace en el navegador y el resultado se guarda en un correo, ante una revisión no hay forma ordenada de mostrar qué se buscó, cuándo y con qué resultado. El portal guarda esa evidencia junto al cliente.
Esa verificación acompaña el alta descrita en la guía de debida diligencia y KYC. Si la coincidencia merece seguimiento, el caso puede pasar a la bandeja de alertas y, desde ahí, al reporte a la UIF.
Qué listas consulta hoy
- OFAC, las listas de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos.
- Listas de sanciones de las Naciones Unidas.
- Sanciones del Reino Unido.
- Listas propias de su entidad, cargadas por archivo, para personas o entidades que usted ya decidió vigilar.
El comparador no se queda en el nombre exacto. Toma en cuenta similitud y alias, que es donde suelen escaparse las coincidencias cuando alguien busca a mano. El oficial ve el resultado y decide; el sistema no cierra el caso por su cuenta.
Cuántas búsquedas incluye cada plan
La cuota es mensual y no se acumula. Independiente incluye 500 búsquedas y un usuario. Esencial, 1,000 y dos usuarios. Avanzado, 1,500 y cinco. Integral, 2,000 y cinco. Cualquier plan puede sumar bloques de 500 o 1,000 consultas, y el consumo se ve en el portal. Los montos, en USD más IVA, están en precios.
No hay búsqueda por API, no hay carga masiva de nombres desde Excel y no hay monitoreo de medios. Esas tres funciones están próximamente y no forman parte de ningún plan, incluido Integral. Hoy la búsqueda se hace en el portal, una consulta a la vez, y queda registrada.
Preguntas frecuentes
- ¿Qué fuentes consulta Integra ID?
- OFAC, listas de sanciones de la ONU, sanciones del Reino Unido y las listas propias que su entidad carga por archivo. Las coincidencias consideran similitud y alias.
- ¿Puedo consultar por API o cargar un Excel con muchos nombres?
- No. La búsqueda por API, las búsquedas masivas desde Excel y el monitoreo de medios están próximamente. Hoy la consulta se hace en el portal y cada búsqueda queda registrada.