Actividades y profesiones no financieras designadas
Cumplimiento para abogados, contadores y agentes inmobiliarios
Cuando un abogado, un contador o un agente inmobiliario realiza ciertas actividades, entra al régimen de sujeto obligado. Integra ID les da un portal para el expediente, la búsqueda en listas y la guía del reporte, sin armar el cumplimiento en hojas sueltas.
Qué significa APNFD en este contexto
Las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD) son el grupo que el estándar internacional señala junto a los bancos y otras entidades financieras: abogados, notarios, contadores y agentes inmobiliarios, entre otros, cuando participan en operaciones que pueden usarse para ocultar el origen de fondos.
En la práctica salvadoreña, la obligación no se activa por el título profesional en abstracto. Suele depender de la actividad: comprar o vender bienes inmuebles, constituir o administrar sociedades, o manejar fondos o cuentas de un cliente. Litigar un caso o llevar una contabilidad que no toca esas operaciones puede quedar fuera. Esta página no es una opinión legal. Confirme su situación con la normativa vigente de la UIF y, si lo necesita, con su asesor.
Por qué una hoja de cálculo se queda corta
Un estudio jurídico, un despacho contable o una inmobiliaria pequeña suele resolver la debida diligencia con carpetas y un Excel. El problema aparece cuando hay que demostrar la consulta en listas OFAC, ONU y sanciones: quién buscó el nombre, qué lista se usó y qué salió. Sin ese registro, el reporte a la UIF se arma de memoria.
El portal guarda el expediente de la persona natural (DUI, documentos, fotografías y perfil económico), ejecuta la búsqueda y deja constancia. La validación del DUI por imagen y el formulario para que el cliente cargue sus datos solo siguen próximamente; el alta la hace el usuario del despacho o de la inmobiliaria.
El plan Independiente
Está pensado para este perfil: un usuario de cumplimiento y 500 búsquedas al mes. Cuesta USD 60 al mes, o USD 50 por mes si el pago es anual. En ambos casos se suma el IVA. Incluye el portal en un subdominio propio, el expediente, la búsqueda en listas, la carga de clientes por CSV, el doble factor y la guía en Excel para el reporte UIF.
No incluye alertas, bitácora ni el ROS generado en PDF: eso entra en Esencial. El monitoreo de transacciones y el reporte de efectivo desde USD 10,000 entran en Avanzado. Si el despacho crece y necesita esos módulos, el cambio de plan no cambia de producto. La tabla está en precios.
Inmobiliarias y desarrolladoras
Una agencia o una desarrolladora que interviene en la compraventa suele tener más operaciones y más de un usuario. El mismo portal sirve: el expediente de la debida diligencia describe la compra, y las reglas de efectivo sirven cuando el pago en efectivo importa. El encaje general, también para financieras y cooperativas, está en el software de cumplimiento antilavado.
Preguntas frecuentes
- ¿Todo abogado queda obligado solo por litigar?
- No necesariamente. En las actividades y profesiones no financieras designadas, la obligación suele activarse con ciertas actividades, como operaciones inmobiliarias, constitución o administración de sociedades y manejo de fondos de clientes. Confirme el alcance con la normativa vigente.
- ¿Qué plan conviene a un profesional independiente?
- El plan Independiente: un usuario de cumplimiento, 500 búsquedas al mes y la guía en Excel para el reporte UIF, a USD 60 al mes o USD 50 por mes en pago anual, más IVA. Las alertas, la bitácora y el monitoreo de transacciones están en planes superiores.