Software de cumplimiento
Software de cumplimiento antilavado en El Salvador
Integra ID es el portal con el que un sujeto obligado ordena la debida diligencia, la consulta en listas, las alertas y los reportes a la UIF. Cada entidad trabaja en su propio subdominio, con sus datos separados de los de las demás.
Para qué sirve un software de cumplimiento
La normativa salvadoreña contra el lavado de dinero y de activos pide a los sujetos obligados conocer a sus clientes, conservar la evidencia de esa revisión y comunicar a la Unidad de Investigación Financiera (UIF) las operaciones que correspondan. Cuando el expediente vive en carpetas, correos y hojas de cálculo, esa evidencia se desarma: no queda claro quién consultó una lista, quién cerró una alerta ni con qué respaldo se armó un reporte.
Un software de cumplimiento no sustituye el criterio del oficial. Le da un lugar único para registrar el cliente, dejar constancia de la búsqueda y preparar los archivos que después se revisan y se envían.
Qué reúne el portal
Integra ID parte del expediente y no de una herramienta suelta. La debida diligencia y el KYC viven en el mismo registro que la consulta en listas OFAC, ONU y sanciones y que el reporte a la UIF.
- Alta de personas naturales con número de DUI, nacionalidad, documentos y fotografías.
- Perfil económico: rangos de ingresos, preguntas sobre la compra o la actividad y perfil de riesgo.
- Búsqueda en OFAC, ONU, sanciones del Reino Unido y listas propias cargadas por archivo.
- Reglas de alerta con opción de probarlas, bandeja de seguimiento e historial.
- Carga de transacciones en CSV o Excel y reglas de efectivo desde USD 10,000, incluido el fraccionamiento.
- ROS en PDF a partir de una alerta y reporte de efectivo en Excel.
- Bitácora exportable y carga de la cartera con plantilla CSV.
- Doble factor (TOTP), roles y protección de sesiones.
- Cuota mensual de búsquedas y bloques extra de 500 o 1,000 consultas.
Las alertas, la bitácora y el ROS en PDF entran desde el plan Esencial. El monitoreo de transacciones y el reporte de efectivo en Excel entran desde Avanzado. El detalle de usuarios y búsquedas está en precios.
Cómo queda en marcha
El equipo de Integra ID da de alta la entidad y el plan desde el backoffice. La entidad recibe su subdominio, importa los clientes con la plantilla CSV y el oficial entra con doble factor. El alta se coordina con usted según el sector y el volumen de clientes.
Todavía no están disponibles: búsqueda en listas por API, score de riesgo, monitoreo de medios, módulo de onboarding, búsquedas masivas desde Excel, formulario de autoservicio del cliente y validación de DUI por imagen. Esas funciones no están incluidas en ningún plan.
A quién va dirigido
El portal está pensado para sujetos obligados en El Salvador: financieras, cooperativas, casas de empeño, inmobiliarias, desarrolladoras y profesionales. Si su actividad es de abogado, contador o agente inmobiliario, revise el alcance de las actividades y profesiones no financieras designadas y el plan Independiente.