Unidad de Investigación Financiera
Reporte UIF en El Salvador: ROS y efectivo
Integra ID prepara dos archivos que el oficial revisa antes de enviar: el Reporte de Operación Sospechosa (ROS) en PDF, armado desde una alerta, y el reporte de transacciones en efectivo en Excel.
Qué le toca reportar a la UIF
La Unidad de Investigación Financiera recibe, entre otros, el reporte de operaciones que el sujeto obligado considera sospechosas y el reporte de transacciones en efectivo que alcanzan el umbral definido en la normativa. El portal no presenta esos archivos por usted. Los genera para que el oficial los lea, los corrija si hace falta y los envíe por el canal que corresponda.
El ROS sale de una alerta, no de un formulario vacío. Por eso el camino empieza en la debida diligencia del cliente y en la búsqueda en listas, sigue por las reglas y termina en un PDF con el historial del caso.
ROS en PDF
Cuando una alerta se envía a revisión, el portal puede generar el Reporte de Operación Sospechosa en PDF. El documento toma la información que ya está en el expediente y en el historial de la alerta. El oficial sigue siendo quien decide si ese caso se reporta.
Esta generación está en Esencial, Avanzado e Integral. El plan Independiente, pensado para profesionales, incluye en su lugar una guía en Excel para armar el reporte UIF. La comparación está en precios.
Efectivo desde USD 10,000, también si viene fraccionado
Las operaciones se cargan en CSV o Excel, con plantilla y validación por fila. Una regla del portal marca el efectivo igual o mayor a USD 10,000. También marca operaciones fraccionadas que, sumadas, llegan a ese monto: varios depósitos o pagos en efectivo que por separado quedan debajo del umbral y juntos lo cruzan.
El reporte de esas transacciones sale en Excel para su revisión y envío. El monitoreo de transacciones y ese Excel están en Avanzado e Integral. Antes de activar una regla, el editor permite probarla.
El umbral de USD 10,000 es el que usa la regla del producto. Confirme en el instructivo vigente de la UIF que sigue siendo el monto que su entidad debe reportar. Integra ID no reemplaza esa lectura.
La bitácora que acompaña al reporte
Cada cambio queda en la bitácora: quién cargó la transacción, quién movió la alerta y quién generó el archivo. Esa bitácora se exporta. En una revisión, el respaldo no depende de reconstruir correos. La bitácora entra desde el plan Esencial.
Si su entidad todavía arma todo en hojas sueltas, el mapa completo del portal está en el software de cumplimiento antilavado.
Preguntas frecuentes
- ¿El portal presenta el ROS ante la UIF?
- No. Genera el PDF a partir de una alerta para que el oficial lo revise y lo envíe. Lo mismo aplica al reporte de efectivo en Excel.
- ¿Qué monto de efectivo usa la regla?
- La regla del portal marca efectivo igual o mayor a USD 10,000, y también operaciones fraccionadas que en conjunto alcanzan ese monto. Confirme el umbral vigente en el instructivo de la UIF antes de reportar.